Die Top 3 der wichtigsten DeFi-Protokolle in 2023 laut Nansen.ai!
Im Jahr 2020 erlebte DeFi einen kometenhaften Aufstieg und auch 2021 setzte sich die Dynamik fort. Im Jahr 2021 wuchs die Branche der dezentralisierten Finanzdienstleistungen jedoch nur auf Grundlage des Total Value Locked TVL, also die Summe aller Krypto-Assets in DeFi-Protokollen. Dieser Wert lag bei etwa 1.120 %. Positiv aufgefallen sind in 2022 die Projekte von Uniswap, Aave und Lido.
- Uniswap hat Pole Position für dezentralisierte Swaps
- Derivate DeFi-Plattformen explodierten 2022
- Nansen sagt Umsatz der DeFi-Branche bis 2030 von 231 Milliarden USD voraus
DeFi-Protokoll Uniswap
Das nach TVL fünftgrößte Protokoll hat in seiner auf Ethereum basierten dezentralisierten Börse rund 3,5 Milliarden USD in Smart Contracts gebunden. Der größte Teil der insgesamt an dezentralen Börsen gehandelten 854 Milliarden USD wurde über Uniswap gehandelt. Das Projekt ist auch regelmäßig auf der ETH-Brand-Bestenliste vertreten und hat dank des EIP-1550 im Jahr 2022 Tausende von ETH verbrannt. Von den über 1,2 Millionen Unique Tradern, die 2022 dezentralisierte Börsen nutzen, waren es nur 12 %, die nicht auf Uniswap aktiv waren.
Die größten Liquiditätspools finden sich laut Nansen auf Uniswap mit fast 250 Millionen USD, die im Pool DAI/USDC gesperrt waren. Die meisten der großen Liquiditätspools verfügen über Währungspaare mit ETH oder einem Stablecoin, was für Händler, die dezentrale Börsen verwenden, den Handel deutlich erleichtert. Sie können diese Vermögenswerte mit hoher Liquidität und geringer Slippage tauschen.
Der entscheidende Faktor für den Erfolg von DeFi 2022 war die Bewegung hin zu risikoärmeren Vermögenswerten.
Derivate DeFi-Plattformen im starken Wachstum
Plattformen, die Perpetual Futures anbieten, derivate Vermögensinstrumente mit gehebelten Positionen ohne zeitliche Begrenzung, zeigten im vergangenen Jahr extremen Wachstum. Dazu gehörten GMX, Rage Trade, dYdX, ApolloX und Perpetual Protocol. Sie nahmen Hunderte von Millionen an USD ein. Trotz des allgemeinen Abwärtstrends beim Handelsvolumen und den Protokolleinnahmen haben Investoren immer noch Lust auf gehebelten Handel.
GMX ist beispielsweise eine dezentrale autonome Organisation DAO, die auf der Ethereum Blockchain basiert und für die sichere Verwaltung von Kryptowährungen genutzt wird. Der maximale Hebel ist gesetzlich auch bei diesem Projekt auf 1:30 begrenzt. Das Projekt ist stark am Wachsen, weil Händler immer öfter auf dezentrale Derivate zurückgreifen. Andere Wachstumstreiber sind Konzepte wie Liquidity Mining und Yield Farming. Beide belohnen ihre Nutzer für die Bereitstellung von Liquidität.
DeFi-Protokoll Lido
Lido ist die größte Liquid Staking Plattform mit einem TVL von mehr als 6,3 Milliarden USD in Smart Contracts. Investoren haben mehr als 4,6 Millionen in das ETH-Staking-Protokoll von Lido eingezahlt, gegenüber 1,6 Millionen Anfang 2022. Diese Summe stammt von 108.000 einzelnen Einlegern, und etwa 30 % aller ETH im Ethereum 2.0-Staking-Vertrag stammen von Lido.
Anfang Januar 2023 überholte Lido laut DeFiLlama beim TVL mit 5,9 Milliarden USD MakerDAO mit 5,89 Milliarden USD. Aave liegt auf Platz drei mit nur 3,7 Milliarden USD. Mit Lido können Nutzer auf sogenanntes Liquid-Ether-Staking zugreifen, ohne die dafür notwendigen 32 ETH aufbringen zu müssen. Seit dem Übergang von Ethereum auf die Proof-of-Stake-Lösung sind solche Angebote sehr gefragt bei Anlegern.
Da Lido die empfangenen Ether im Rahmen der Staking Belohnungen wieder in das Staking-Protokoll sendet, steigen die Einnahmen durch die Gebühren proportional zu den Einnahmen von Ethereum Proof-of-Stake. Im November 2022 wurde bekannt, dass Lido in einem Monat täglich Gebühren von 1 Million USD eingenommen hatte.
DeFi-Protokoll AAVE
Aave ist neben Compound ein Beispiel für große Krypto-Kredite und Ausleihprotokolle im DeFi-Sektor. Sowohl Privatanleger als auch institutionelle Anleger können dort anlegen und handeln. Die Geschäftslogik wird von Smart Contracts gesteuert.
Wenn Liquiditätspools entweder sich auf derselben Blockchain befinden oder interoperabel gemacht werden, wie im Falle von DeFi-Protokollen, dann steigt ihre Liquidität, da mehr Investoren in den Markt gezogen werden.
Das erlaubnislose Lending-Protokoll Aave ist das drittgrößte Protokoll in Bezug auf TVL, das mit mehr als 3,8 Milliarden US-Dollar eingestuft wird. Im Oktober 2021 erreichte das TVL seinen Höhepunkt und ist seit Anfang 2022 um 75 % zurückgegangen. Dennoch ist Aave noch immer die größte Kreditplattform.
Bedeutung von Stablecoins in DeFi
Das in Stablecoins gebundene Kapital stieg vergangenes Jahr rasant an. Das lag auch an den makroökonomischen Ereignissen und Faktoren wie der Krieg in der Ukraine, die hohe Inflation und die Energiekrise. Stablecoins ermöglichten im ersten Quartal 2022 Transaktionen im Gegenwert von 1 Billion US-Dollar, das war mehr als in den vorausgegangenen vier Quartalen zusammen.
Anleger, die mehr Rendite als traditionelle festverzinsliche Anlagen suchen, können ihre Gelder digitalisieren, um in den DeFi-Markt zu investieren. Der einfachste Weg besteht darin, US-Dollar in Stablecoins wie den von Tether zu tokenisieren, die dann zur Einzahlung in DeFi-Protokolle oder für den Kauf von Utility-Token zu verwenden.
Diese Utility-Token mit USDT kaufen
Derzeit sind am Markt einige Protokolle verfügbar, die Anlegern einen Utility-Token auf Basis des Stablecoins USDT bieten. Wie im Markt üblich, erhalten über Vorverkaufsphasen zunächst ausgewählte Anleger aus dem Privatsektor Zugang zu besonders günstigen Token. Erst nach Ende der Pre-Sales gehen die Token zu den offiziellen Exchanges, wo sie dann frei handeln sind.
Meta Masters Guild: P2E-Game mit Metaverse
Die Gemeinschaft steht im Vordergrund auf der Plattform von Meta Masters Guild. Dort stehen verschiedene Spiele und ein ausgezeichnet entwickeltes Metaverse für virtuellen Spaß zur Verfügung. Nutzer und Besitzer des Utility-Token $MEMAG erhalten Zugang zur Plattform und Zugriff auf alle Neuentwicklungen. Derzeit gibt es ein spannendes Kartrennen, dass entweder alleine oder in der Gruppe gespielt werden kann. Für die Teilnahme an Wettrennen locken Krypto-Belohnungen. Jetzt bei Meta Masters Guild einsteigen!
Fight Out: Fitness-Boxen unabhängig von Verträgen und Studios
Wer sich für Sport und Fitness interessiert, findet in Fight Out eine völlig neue Art des Trainierens. Unabhängig von Verträgen in Fitness-Studios und überall da trainieren, wo man gerade ist, löst das Problem vieler Sportler. Über den persönlichen Avatar werden alle Bewegungen, Trainings und Workouts in das Metaverse übertragen, wo sich jeder Benutzer zum Botschafter machen kann. Dort gibt es auch die Belohnungen in Form von Token und NFT, die dann für zusätzliche Einnahmen sorgen können. Jetzt bei Fight Out einsteigen!
C+Charge: Förderung der E-Mobilität und mehr Klimaschutz
Halter von E-Autos haben mit der Plattform von C+Charge eine einheitliche Bezahlmethode zur Verfügung, wenn sie ihre Autos an den Ladesäulen aufladen. Doch es gibt auch für jede Aufladung Belohnungen in Form von Punkten, die anschließend in Emissionsgutschriften getauscht werden können. Sie lassen sich entweder als Wertspeicher aufbewahren oder an speziellen Börsen traden. Als Beitrag zum weiteren Ausbau der dringend benötigten Ladeinfrastruktur geht ein prozentualer Anteil der Transaktionsgebühren in den Ausbau neuer Ladepunkte. Steigen Sie jetzt bei C+Charge ein und nehmen Sie am Impact Investing teil!
Fazit: Das neue Jahr 2023 ist voller Herausforderungen und der Kryptomarkt unterliegt vielen externen Einflüssen, die derzeit noch nicht absehbar sind. Klar scheint aber zu sein, dass Technologien und Geschäftsmodelle zusammenwachsen und in stärker Abhängigkeit zueinander stehen werden. DeFi, CeFi, TradFi, GameFi, Stablecoins und Leistungen wie Liquidity, Staking, Lending und Borrowing sind dabei, die Märkte wirklich nachhaltig zu verändern. Es bleibt spannend!
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Über die Autorin: Stefanie Herrnberger ist als freiberufliche Referentin und Redakteurin tätig. Ihre langjährige berufliche Erfahrung in den Bereichen Blockchain, Kryptowährungen und NFT bieten ihr den perfekten Background, um über aktuelle Nachrichten und Entwicklungen an dezentralen und zentralen Finanzmärkten zu berichten. Seit mehreren Jahren investiert Stefanie selbst in Kryptowährungen und versteht daher die Herausforderungen und Chancen für Kryptotrader.